Главная · Новости · Выступление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной на пресс-конференции 17 апреля 2020 года

Выступление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной на пресс-конференции 17 апреля 2020 года

Добрый день, уважаемые коллеги! Мы начинаем очередную еженедельную пресс-конференцию о текущей ситуации и принимаемых Банком России мерах по смягчению последствий для экономики и финансовой системы от эпидемии коронавируса.

Добрый день, уважаемые коллеги!

Мы начинаем очередную еженедельную пресс-конференцию о текущей ситуации и принимаемых Банком России мерах по смягчению последствий для экономики и финансовой системы от эпидемии коронавируса. Начну с ситуации в мировой экономике и на мировых финансовых рынках. После стабилизации предыдущих 2-3 недель волатильность на рынках опять несколько увеличилась. Вновь расширились кредитные спреды, снизились фондовые индексы, ослабли валюты и выросли доходности гособлигаций развивающихся стран. Но этот всплеск волатильности существенно меньше, чем тот, что мы наблюдали в середине марта.

На российском финансовом рынке волатильность тоже повысилась, но тоже намного меньше, чем в марте; коррекция коснулась и валютного курса, и рынка акций. Доходности ОФЗ на коротком конце несколько возросли, на длинном - существенно не изменились. На неделе нерезиденты осуществляли небольшие чистые покупки ОФЗ, и их доля практически не изменилась (осталась около 31%). В размещении облигаций Минфином на 97 млрд рублей участвовали как локальные инвесторы, так и нерезиденты, доля которых составила 26%.Что касается цен на нефть, пока еще не произошла их стабилизация. Масштабное соглашение ОПЕК+ по ограничению добычи должно способствовать более скорому восстановлению баланса спроса и предложения на мировом рынке нефти. Но на этой неделе цена на нефть марки Urals вновь снижалась до 15-16 долларов США за баррель. Среди положительных сигналов в глобальной экономике отмечу появившиеся сообщения, что часть стран в Европе, а также США приступают к некоторому смягчению ограничительных мер или хотя бы задумываются об этом. Когда это перерастет в тенденцию, мировая экономика перейдет к восстановлению. Однако в любом случае в целом год для мировой экономики будет достаточно тяжелым. Опубликованный на этой неделе прогноз МВФ предполагает в 2020 году спад мировой экономики на 3%, более значительный, чем при глобальном финансовом кризисе 2008-2009 годов. 

Теперь о ситуации в российской экономике. Оперативный опрос предприятий в регионах показывает, что все больше компаний испытывают на себе негативные последствия ограничений. Более 30% компаний говорят о перебоях в поставках, и почти 50% столкнулись с отменой или сокращением заказов. Доля предприятий, спрос на продукцию которых повысился, остается на уровне 13-15%. 

В банки за кредитом обращались 43% респондентов. При этом примерно четверть из их числа (12% от числа опрошенных) отметили ужесточение кредитных условий, но для большинства (30% от числа опрошенных) условия кредитования остаются неизменными. Смягчение ограничительных мер в тех регионах, где это позволяла эпидемиологическая ситуация, плюс постепенная адаптация компаний и населения к новым условиям обеспечили на прошлой неделе не только стабилизацию, но даже некоторый подъем экономической активности в сравнении с предшествующей неделей. Это мы видим и по некоторому восстановлению потребления электричества, и по некоторому росту финансовых потоков. Мы несколько уточнили методику расчета последних и стали публиковать результаты в отдельном материале. Отставание финансовых потоков от нормального уровня сократилось примерно на 10 процентных пунктов. Расходы населения на потребительские товары на прошлой неделе немного выросли, но остаются на пониженном уровне.

Несколько слов об инфляции. На неделе с 7 по 13 апреля потребительские цены выросли на 0,2%, что ниже темпов их роста в прошлые три недели, но по-прежнему в верхней части диапазона, характерного для данной недели года. Годовая инфляция возросла до 2,9%, что, впрочем, все еще ниже цели. Стабилизация или даже некоторое снижение недельных цифр инфляции говорит о том, что краткосрочный проинфляционный импульс, связанный с ослаблением валютного курса и всплеском потребительского спроса в середине марта, постепенно угасает. Инфляционные ожидания выросли. Хотя мы не можем сейчас проводить опрос в обычном режиме, поскольку личное взаимодействие интервьюеров с людьми нежелательно, но телефонный опрос показал, что вдвое увеличилось число респондентов, которые считают рост цен высоким (с 21 до 43%), и почти половина респондентов — 43% - считают, что уровень инфляции сейчас значительно выше, чем был в начале года. При этом большинство отмечает рост цен только на отдельные товары — именно те, на которые был повышенный спрос. Это позволяет нам считать рост инфляционных ожиданий временным фактором. Думаю, мы сможем предметно рассмотреть вопрос о снижении ставки уже на ближайшем заседании Совета директоров. Мы, как и всегда, рассмотрим спектр различных экономических сценариев и с учетом этого оценим то, какое имеется пространство для смягчения денежно-кредитной политики и какими шагами нам целесообразно двигаться. Оперативные показатели деятельности кредитных организаций показывают, что и кредиты, и депозиты на прошлой неделе были в целом достаточно стабильны. Ситуация с краткосрочной ликвидностью оставалась комфортной, поэтому Банк России не проводил аукционов репо на прошлой неделе. При том, что в целом мы ожидаем сохранения профицита ликвидности до конца года на уровне 2,1-2,7 трлн рублей, однако в связи с кредитными каникулами, а также уменьшением средств, которые Минфин размещает на депозитах в банках, может возрасти неравномерность распределения ликвидности между банками. В связи с этим мы начали прорабатывать программу аукционов годового репо. В условиях, когда пассивы банков по срокам не меняются и даже укорачиваются, а активы удлиняются, на наш взгляд, такая мера позволит банкам в большей степени сбалансировать активы и пассивы по срочности, меньше зависеть от краткосрочных изменений конъюнктуры рынка и в конечном итоге даст банкам больше комфорта для проведения реструктуризации кредитов, для среднесрочного и долгосрочного кредитования экономики. Теперь — к мониторингу реализации принятых мер.

Программа льготного рефинансирования кредитов МСП под 4%. Десять банков заключили соглашения с Банком России (в прошлую пятницу, напомню,  их было три). И банки уже начали получать эти кредиты.Зарплатные кредиты под ноль процентов для МСП в рамках этой программы пока идут слабо. Хотя по сравнению с прошлой неделей объем выдач вырос в 10 раз, но учитывая, что, по расчетам, запрос на эту программу со стороны МСП из пострадавших секторов должен составлять около 20 млрд рублей в месяц, выданные сейчас 1,1 млрд рублей —  это, конечно, крайне мало. Процент одобренных заявок — около 30%. (объем поданных заявок составил 11 млрд рублей, одобренных — 3,5 млрд рублей). И я уже сказала — выдано чуть больше миллиарда. Мы рассчитываем, что увеличение числа банков, подключенных к программе «кредиты на зарплату» (сейчас их 5, неделю назад было 3),  а также решение проблемы с выделением гарантий ВЭБа широкому кругу банков существенно ускорят процесс. Прежде всего мы ожидаем подключение к этой программе региональных банков, также мы считаем важным, что она будет расширена на средний бизнес. И это придаст программе необходимый импульс.

Реструктуризация кредитов физическим лицам. К 15 апреля заемщики подали больше 585 тыс. обращений о реструктуризации. По сравнению с итогами прошлого мониторинга доля удовлетворенных заявок граждан существенно возросла — с 14 до 44%. Это почти 200 тыс. кредитов, отказы — по 250 тыс. заявлений. По 135 тыс. заявлений банки еще не приняли решения. Более 80% заявок были сделаны в рамках собственных программ реструктуризации банков, из них удовлетворены тоже около 43% (это 160 тыс. заявок). Чуть меньше 100 тыс. обращений подано в рамках закона о льготном периоде. Из них удовлетворено 38 тыс. (или 48% от числа рассмотренных), при этом по 28 тыс. банки приняли положительное решение без подтверждающих документов о снижении доходов. Из них: по ипотечным каникулам одобрено почти 80% — это 13 тыс. обращений. По потребительским кредитам и кредитным картам положительное решение о реструктуризации банки принимали примерно в половине случаев (16 и 7 тыс. заявок соответственно),  по автокредитам — всего  7,4% одобрений (чуть больше 1 тыс. кредитов). Отказ в предоставлении кредитных каникул в основном происходил из-за превышения максимального размера кредита (это более чем в 68% случаев отказов).

Реструктуризация кредитов малому бизнесу. С 20 марта по 15 апреля 2020 года предприниматели подали в банки чуть меньше  60  тыс. заявлений о реструктуризации. Одобрено было 22,5 тыс. (это около 75% от рассмотренных обращений), и почти 28 тыс. обращений еще находятся на рассмотрении у банков. Отказы в удовлетворении банки дали по 13% обращений  (7,4 тыс. кредитов) — в основном отказы получают компании, не относящиеся к пострадавшим отраслям и часто банки отказывают из-за испорченной кредитной истории заемщиков.Некредитные финансовые организации выполняют наши рекомендации и функционируют в нормальном режиме. Как и банки, они реструктурируют займы заемщикам. Из 10 тыс. поступивших заявок удовлетворено 92%. Страховые организации адаптировали свою работу к ограничительным мерам, в том числе пока продают ОСАГО без диагностических карт. Негосударственные пенсионные фонды обеспечивают получение пенсии всем своим клиентам, а это почти 2 миллиона клиентов (1,9 млн) минимизировали очное взаимодействие с ними. Крупнейшие управляющие компании, у которых 2 млн клиентов и более 1,1 трлн рублей под управлением, обеспечили полностью дистанционное взаимодействие со своими клиентами. Бесперебойно работает расчетная и биржевая инфраструктура. В заключение о новых решениях, которые мы приняли сегодня. Полностью меры отражены в релизе, который будет опубликован после пресс-конференции. Новые меры касаются расширения возможностей реструктуризации кредитов для компаний и граждан, включения в программу рефинансирования кредитов МСП факторинга, послабления в сфере валютного контроля, связанные с ограничительными мерами и другими. Ключевая мера в части реструктуризации — это распространение регуляторных послаблений по резервам для реструктурируемых кредитов на все отрасли, не только пострадавшие, в случае если до начала ограничительных мер у заемщика было высокое кредитное качество. Одна из мер касается самих банков. Чтобы облегчить им привлечение фондирования, базовая ставка взносов в систему страхования вкладов будет снижена с 0,15 до 0,1% до конца 2020 года. Ряд мер касается расширения возможностей для исключительно удаленного взаимодействия с клиентами и адаптации правил к текущей ситуации: больше операций, в том числе по открытию счетов для МСП, банки могут проводить без личного присутствия; банковские карты, у которых истекает срок действия, можно использовать без перевыпуска до 1 июля. Наконец, вчера мы объявили, что финансовые организации могут работать с клиентами — физическими лицами, у которых истек срок действия паспорта.

Спасибо. Теперь я отвечу на ваши вопросы.

Источник

0 Комментариев