Главная · Новости · Банк России совершенствует регулирование риска ликвидности системно значимых кредитных организаций

Банк России совершенствует регулирование риска ликвидности системно значимых кредитных организаций

Банк России подготовил изменения в порядок расчета нормативов ликвидности по «Базелю III» (норматива краткосрочной ликвидности и норматива чистого стабильного фондирования), которые распространяются на системно значимые кредитные организации.

Банк России подготовил изменения в порядок расчета нормативов ликвидности по «Базелю III» (норматива краткосрочной ликвидности и норматива чистого стабильного фондирования), которые распространяются на системно значимые кредитные организации.В результате будет расширен перечень высоколиквидных активов — в их состав можно будет включать ипотечные ценные бумаги с поручительством единого института развития в жилищной сфере. Это обусловлено принятием Правительством Российской Федерации методик регулирования финансовой устойчивости единого института развития в жилищной сфере и будет способствовать развитию рынка ипотечных ценных бумаг.Кроме того, будут снижены требования к покрытию высоколиквидными активами обязательств банков по счетам в драгоценных металлах (в зависимости от того, в какой форме обязательства подлежат исполнению) для расчета и соблюдения норматива краткосрочной ликвидности, а также смягчены требования к наличию стабильного фондирования, в случае если обязательства по кредитам и депозитам в драгоценных металлах исполняются в денежной форме, при расчете и соблюдении норматива чистого стабильного фондирования. Изменения основаны на решении Базельского комитета по банковскому надзору относительно вопроса, поднятого Банком России по итогам Программы оценки соответствия банковского регулирования в России стандартам «Базеля III».Эти новации должны оказать благоприятное влияние на возможности системно значимых кредитных организаций соблюдать нормативы ликвидности и продолжать кредитование экономики.

Источник

0 Комментариев